市場概覽
- 虛擬貨幣總市值重回3.01T USD，本周曾跌至2.88T USD；
- 截至21日，比特幣和乙太坊的市占率分別為59.0%和12.2%；
- 虛擬貨幣恐慌及貪婪指數為29，略微回暖；
- 本周，比特幣曾一度跌破85,000美元，隨後回升至87,000美元，並於87,000~90,000美元區間震盪。現報88,257.15美元。乙太坊現報2,996.48美元。市場看空情緒持續。
重點新聞
香港金融發展局發佈題為《香港資本市場領航之路：超級連絡人 – 數碼時代的全球資本樞紐》的概念報告，其中提出一套策略框架，各項舉措依循明確的時間軸規劃，提供務實且可執行的實施路徑，有序拓展代幣化資產，包括：2-5 年內的中期方向將發展代幣化實體資產等工具，5-10 年長期願景將逐步提升支持代幣化發行及交易後運作能力，並在更大規模上推動資料及合規標準的協調和統一，以進一步提升交易效率及市場透明度。同時，還將加速發展數碼金融基建，包括代幣化平臺、智慧合約應用及近乎即時的結算系統，使香港成為新一代資本市場解決方案的先行者和示範者。
- 巴基斯坦將與幣安合作探索將價值最高 20 億美元資產進行代幣化
12月14日，據路透社報導，巴基斯坦財政部表示，巴基斯坦已與幣安簽署諒解備忘錄，探索將主權債券、國庫券和大宗商品儲備進行代幣化，以提高流動性並吸引投資者。財政部稱，該計畫可能涉及高達 20 億美元的資產，但需要獲得批准。
- 加密銀行Anchorage已收購Securitize的財富管理部門
據The Block報導，美國首家獲聯邦特許的加密銀行Anchorage Digital已收購代幣化公司Securitize旗下的財富管理部門Securitize For Advisors。交易條款未予披露。此舉將助力Anchorage為註冊投資顧問拓展其金融諮詢服務。Anchorage將吸納Securitize For Advisors的團隊及前端平臺。
據公告稱，過去一年，Securitize For Advisors的規模增長超4500%，新增存款及管理下的淨資產均創歷史新高。Securitize首席執行官Carlos Domingo指出，其顧問部門“取得了令人難以置信的成功”，但此次出售將使Securitize能夠專注於其“核心業務”。
- 美 FDIC 推進《GENIUS Act》實施，提出穩定幣申請框架規則
美國聯邦存款保險公司（FDIC）董事會於 12 月 16 日批准了一項擬議規則，為金融機構通過子公司發行支付穩定幣制定申請流程。該規則是今年夏季通過的《GENIUS Act》的實施部分。FDIC 法律顧問 Nicholas Simons 表示，申請需要概述擬議活動、提供「子公司所有權和控制結構」的描述，並包括「與註冊公共會計師事務所的聘用函」。FDIC 代理主席 Travis Hill 透露，該機構計畫在未來幾個月內發佈另一項擬議規則，為獲批的子公司穩定幣發行機構制定資本、流動性和風險管理要求。
Foresight News 此前消息，據 CoinDesk 報導，美 FDIC 代理主席 Travis Hill 計畫在眾議院金融服務委員會聽證會上宣佈，FDIC 將在 12 月底前提出《GENIUS Act》的首批實施規則，設立穩定幣發行方的申請監管框架。
- 俄國家杜馬金融市場委員會主席：加密貨幣在俄羅斯永遠不會成為貨幣，只能用作投資工具
12月17日消息，據DL News報導，俄羅斯國家杜馬金融市場委員會主席Anatoly Aksakov表示，立法者支持央行反對個人和公司之間使用加密貨幣進行支付。Aksakov說：“我們必須明白，加密貨幣在俄羅斯永遠不會成為貨幣，加密貨幣只能用作投資工具。需要支付時，必須僅使用盧布進行。”
Aksakov發表上述言論之際，儘管央行持抵制態度，但鑒於俄羅斯國內加密貨幣的採用率不斷上升，政府正準備對該行業進行監管。該國央行多次呼籲全面禁止加密貨幣，而財政部則傾向於監管交易所並對交易者的利潤徵稅。雙方在這一問題上均不願讓步，分別提出了禁止或合法化加密貨幣相關產業的競爭性法案。這些法案最終均無果而終，隨著僵局持續四年，這些法案在國家杜馬委員會擱淺。
- Visa在美啟用USDC穩定幣清算服務，首批支援Solana鏈
12月16日消息，據彭博社報導，Visa宣佈美國銀行可通過Solana區塊鏈使用Circle的USDC進行交易清算，標誌其穩定幣結算服務首次全面部署於美國銀行體系。首批用戶包括Cross River Bank與Lead Bank。此舉得益於特朗普政府第二任期放寬監管，並將推動Visa與Circle共同開發的Arc鏈上線。Visa預計未來穩定幣將成為關鍵支付通道，截至11月底年化清算量已達35億美元。
- 美聯儲撤回2023年加密限制性政策，放鬆對銀行「新型」加密業務的約束
12 月 18 日，美聯儲宣佈撤回 2023 年出臺的一項限制性政策聲明，該政策曾對州成員銀行參與加密行業設定「強烈反對推定」。美聯儲表示，此舉反映了其對相關風險認知的變化，並以更具靈活性的 2025 年新版政策取而代之。
根據最新政策，持有 FDIC 存款保險的州成員銀行仍受《聯邦存款保險法》第 24 條的嚴格限制；但不具備存款保險的州成員銀行，如今可就部分不被允許的業務，向美聯儲逐案申請批准。這意味著銀行在加密資產相關「新型活動」上的監管空間有所擴大。
美聯儲在聲明中指出，自 2023 年政策發佈以來，金融體系以及監管機構對創新產品和服務的理解均已發生變化。此前的政策雖未全面禁止加密業務，但在實踐中基本阻止了銀行將比特幣、乙太坊等加密資產納入資產負債表，或發行穩定幣。
- Coinbase推進“全能交易所”戰略，業務拓展至股票、預測市場、Solana DEX等領域
12月18日消息，據The Block報導，Coinbase正大力拓展業務，不再局限於加密貨幣交易，而是推出一系列新產品，立志成為“全能交易所”，把多種資產類別整合到單一平臺。此次推出的產品涵蓋股票交易、預測市場、Solana代幣去中心化交易、衍生品、定製品牌穩定幣、支付基礎設施等，堪稱其13年歷史上最激進的產品擴張舉措之一。
Coinbase通過Coinbase資本市場公司向美國使用者推出股票交易功能，未來幾個月還將增加數千隻其他股票。此外，Coinbase還在為股票掛鉤的永續期貨做準備，讓美國以外的用戶能持續、高效地接觸美國股票，計畫明年初擴大股票永續期貨的准入範圍。雖代幣化股票尚未上線，但計畫推出機構平臺Coinbase Tokenize，預計2026年公佈更多細節。
- 歐洲中央銀行已完成數字歐元準備工作，預計2026年下半年推出
12 月 19 日，歐洲中央銀行行長 Christine Lagarde 週四表示，已完成數字歐元的準備工作，正等待政府機構採取進一步批准，預計將於 2026 年下半年推出。歐洲中央銀行將數字歐元視為一項戰略性金融工具。
Christine Lagarde 稱，「我們的目標是確保在數位時代，有一種貨幣能夠成為金融體系穩定的基石。」歐洲央行還呼籲歐盟機構儘快採納數字歐元監管條例。
- 2025年朝鮮駭客竊取加密貨幣創下超20億美元新紀錄
12025 年內，朝鮮駭客竊取的加密貨幣總價值創下超 20 億美元的新紀錄，同比增長 50%。僅今年 2 月朝鮮駭客實施針對 Bybit 的攻擊就竊取了高達 15 億美元資金，佔據朝鮮當年 20 億美元全部非法所得的四分之三。朝鮮自 2016 年開始打擊加密貨幣行業以來，累計從加密貨幣盜竊中獲得的收益達到 67 億美元。今年朝鮮駭客組織對 76% 的主要交易平臺和平臺駭客攻擊事件負有責任——為有史以來記錄的最高比例。
朝鮮的駭客戰略也正在改變，轉向更少的出手次數和更高的攻擊規模。其常不採用外部駭客手段，而是將 IT 人員安插到加密貨幣公司內部，以獲取存取權限並實施大規模盜竊。網路調查組織 SEAL 成員 Pablo Sabbatella 表示，「情況比大家想像的要糟糕得多，加密貨幣公司收到的求職申請中，有 30% 到 40% 是試圖滲透的朝鮮特工提交的。」
來源：PANEWS、CoinMarketCap、Decrypt、The Block、Cointelegraph、Glassnode、Cryptobriefing、Foresight News、Bloomberg、The Wall Street Journal